博时基金副总经理兼公司首席信息官 王德英

各位投资者朋友们，大家好！

时间过得飞快，转眼间又到了秋高气爽的季节，回望2021年10月下旬，博时基金投顾业务正式对外展业，我们的投顾业务已经陪伴大家走过了一整年的时光。

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在这一年间，资本市场经历着震荡波动，博乐智投也从懵懂起步走向服务升级。行而不辍，我们与投资者一起成长，经过逐步发展，已为数以万计的客户提供投顾服务，并为改善客户的盈利体验而持续努力；行则将至，我们与投资者携手同行，直面“基金赚钱而基民不赚钱”的投资困局，为大家提供一站式的投资解决方案，旨在为客户的每一笔投资负责。

初心不改来时路

我们认为，投资是件专业的事情，以股票、债券作为标的资产时需要基金经理的专业能力，以基金作为标的资产时进行资产配置和基金选择同样需要专业的投资研究能力。基金投资者的收益可以分为产品收益和投资者行为收益两部分，基金投顾的一个目标就是尽量提高投资者行为收益。在投顾业务的准备阶段，我们就做了大量的海内外调研和投资者行为研究，想要找出影响投资盈利水平的核心因素，以及投顾服务可以带来的盈利改善。投顾试点业务开展初期，博时基金围绕着资产配置和基金优选两条主线，搭建了专业的投资团队负责基金投顾策略研究，针对不同理财需求提供丰富的投顾策略。与此同时，由互联网金融部负责基金投顾业务展业等工作，负责在不同市场环境下的投顾陪伴，为用户带来“投前-投中-投后”的全过程链条服务体系。

矢志不渝向前行

随着投顾服务步入正轨，我们更加深刻地认识到，面对复杂的市场变化，投顾服务不仅仅是解决用户“投什么”的难点痛点，也不单单是提供传统货架式产品的销售模式，而是需要站在客户的角度帮助他们理解市场，是在持续的信息交互中逐步搭建信任的过程。

从投资者的特征和行为数据来看，目前已经有越来越多成熟的基金投资者选择投顾服务，截止2022年10月，博乐智投客户中2年以上基金投资经验的占比为78.9%；越来越多客户想通过基金投顾寻求中长期的投资解决方案，其中这类型客户在博乐智投中占65.6%。每一笔投资的背后，都是投资者们沉甸甸的信任，也是我们不断砥砺前行的责任。

展望未来，博乐智投将会在“专业的投”和“优质的顾”两个层面持续发力，为用户带来不断优化升级的全方位服务。以即将上线的“博乐体检”基金账户诊断功能为例，博乐体检将结合客户投资目标、基金偏好、交易行为等相关信息，在充分了解客户的个性化需求的基础上，通过因子模型匹配更适合的投顾策略，同时，博乐体检也将对客户使用博乐智投的行为数据进行深度分析，为投资者提供更深度、更优质的陪伴服务。

未来已来，将至已至，基金投顾服务作为中国财富管理市场上的新兴领域正继续演进，博乐智投将借助金融科技的力量更充分地了解客户需求，并为客户持续地创造价值。我们以诚而应，我们笃信而行，定不负投资者的每一份信赖！

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